+7 (499) 653-60-72 Доб. 504Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 511Остальные регионы

Счет в банке налоговые проверки

Как разблокировать счет в банке по итогам камеральной или выездной проверки, когда налоговая хочет привлечь к ответственности.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Блокировка расчетного счета налоговой: что делать?

Как налоговая узнаёт о доходах предпринимателя

счет в банке налоговые проверки
Как разблокировать счет в банке по итогам камеральной или выездной проверки, когда налоговая хочет привлечь к ответственности.

Налоговая получит информацию о счетах россиян: что это значит 19 июня 2018 г. Подробнее в материале Amic. В Налоговый кодекс внесли изменения. Появилось упоминание счетов в драгоценных металлах. Что касается контроля за счетами в банках, то там ничего принципиально не изменилось. Финансовые организации всегда были обязаны отвечать на запросы по поводу операций и остатков на счетах.

Все проверки ведомство проводит на законных основаниях и по официальному запросу. Это правда? Нет, это ложь. Далеко не со всех переводов придется платить налог.

В поправках не сказано, что будет тотальный контроль за счетами и доначислений налогов с неподтвержденных документами сумм. Чтобы что-то доначислисть, надо доказать нарушение. А это очень сложно. Действительно, есть изменения, касающиеся металлических счетов. Снять их со счета может владелец.

Также их могут блокировать. Важно понимать, что с металлических счетов долги списывают в последнюю очередь. Сказано, что банк обязан сообщить в налоговый орган информацию об открытии или о закрытии счета, вклада депозита , об изменении реквизитов счета, вклада депозита организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, а также об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа.

Общие долги по имущественным налогам в регионе превышают 2,3 млрд рублей Другими словами, если человек или компания открывают счет, налоговая обязательно получит эту информацию от банка. А вот какая на этих счетах лежит сумма, какие финансовые операции были совершены, ведомство может узнать только по официальному запросу. После внесения изменений банки должны сообщать и о металлических счетах.

Так что не беспокойтесь, налоговая не будет знать о каждом движении денег на карте. Этого закон не требует. Только если налоговая не начала в отношении вас проверку.

Это законно? Ответ очевиден. Если вы компания или ИП, то у вас должны быть документы на каждые поступления. Если вы физлицо, то налоговой для начала необходимо вами заинтересоваться, потом найти основания для проверки, а потом отправить запрос в банк.

Но и это не значит, что вы будете платить налоги с поступлений. Вы должны будете объяснить, откуда деньги. Ответы могут быть разные. Например, вернули долг или подарили. И если они будут найдены, то придется заплатить штраф.

Налоговики не получат счетов

Поделитесь с друзьями! В российских СМИ появилась информация, что с 1 июля 2018 года вступают в силу поправки в Налоговый кодекс, согласно которым гражданам придется объяснять источник денег, появившихся у них на счетах. На самом деле в определенных случаях банки эту информацию предоставляют уже давно, и принципиально с 1 июля ничего не изменится. В статье было сказано, что с 1 июля этого года россиянам придется документально подтверждать, что пришедшие на карту средства не прибыль, а подарок или возвращенный долг.

Такова суть изменений, внесенных в статью 86 Налогового Кодекса РФ. Поправки гласят, что все банки обязаны предоставлять налоговой службе информацию по движению денег на банковских картах физлиц по требованию. Что, это правда? На самом деле ничего принципиально нового поправки россиянам не сулят. Банки обязали передавать в налоговую службу информацию об открытии всех счетов еще в 2013 году.

Более того, финансовые организации по официальному запросу налоговиков предоставляют информацию, сколько денег осталось на счетах и о банковских операциях. Запросить информацию по счетам налоговая служба может в случаях, определенных законом. Никакого автоматического предоставления в налоговую службу сведений о всех движениях денег между счетами нет и не предвидится.

Но поправки же внесены? Поправки в статью 86 налогового кодекса касаются так называемых металлических счетов. Некоторые предпочитают хранить сбережения в драгоценных металлах, либо покупая настоящие слитки или специальные монеты, либо открывая счет с виртуальным металлом — обычно на выбор предлагается золото, серебро, платина и палладий.

В поправках прописали правила для таких счетов, порядок списывания денег в счет долгов — сначала с рублевого, потом с валютного и только в самом конце с металлического. А налоговики получили право получать информацию об открытии таких счетов, списывать с них деньги и блокировать в определенных случаях — все то же самое, что с 2013 года можно делать в случае необходимости с денежными счетами.

Но счета контролируются? Отнюдь не каждый счет и тем более не каждый перевод. Для большинства людей ситуация не изменилась вообще. Для запроса в банк нужны причины, а их в случае физических лиц найти не так-то просто. Это юридические лица компании и ИП каждое поступление денег на счета должны документировать, чтобы было ясно, каков их источник — возврат займа или выручка. Физические лица, то есть простые граждане, подтверждать каждое поступление на счет соответствующими бумагами не обязаны. Даже если налоговики нашли законное основание для проверки, это еще не значит, что удастся взыскать НДФЛ со всех тех сумм, которые покажутся специалистам подозрительными.

Для этого нужно еще доказать, что поступившие деньги - это плата за работу или услугу, а не подарок или возвращенный долг. И доказывать это должна налоговая служба, что бывает весьма затруднительно. А если докажут, что тогда? Если удастся доказать, что гражданин не заплатил положенный налог с суммы дохода, с него взыщут неуплаченную сумму плюс еще двадцать процентов от нее в качества штрафа. Это стандартный подход — штраф в таком размере полагается за любую неуплату или неполную уплату налогового сбора и страховых взносов.

А вдруг все-таки придерутся? Специалисты советуют людям, честно платящим налоги, не беспокоиться и ничего не предпринимать. Но при этом ни в коем случае не игнорировать запрос из налоговой, если он вдруг поступят, и предоставить необходимые пояснения. Налоговиков может заинтересовать, каким образом вы, несколько лет будучи официально безработным, купили квартиру или машину, Может оказаться, что пожаловались соседи, заподозрившие вас в ведении нелегального бизнеса анонимные жалобы налоговики не рассматривают, но заявление проверят.

Наконец, бывают случаи, когда налоговики отслеживают бизнес, который человек ведет через интернет, не зарегистрировавшись как ИП — допустим, продает свои изделия. Но и в этом случае не так просто доказать, что имело место быть уклонение от налогов.

Скринов с интернет-страниц для этого мало — в конце концов, вы могли ничего и не продать. А вот недовольный качеством продукции покупатель может пожаловаться в МВД, и за незаконную предпринимательскую деятельность могут оштрафовать. И все-таки, что можно сделать, чтобы обезопасить себя? Самый простой способ — попросить в комментариях к переводу указать цель платежа. Во-вторых, если сумма перевода достаточно крупная, можно запастись соответствующими документами. Допустим, если большой долг возвращают ежемесячно по частям, допустим по сто-двести тысяч рублей, неплохо бы заключить с должником договор займа или хотя бы взять с него расписку, чтобы она была под рукой, если вдруг у налоговой службы возникнут вопросы.

Продажу дорогой вещи, к примеру ноутбука от Apple, тоже лучше задокументировать, даже если эти бумаги в будущем не понадобятся.

В последнее время российские налоговые органы регулярно становятся ньюсмейкерами. налоговой проверки (не считая операции от тысяч рублей и выше — о них банки уведомляют налоговую автоматически). ФНС сравнивать сумму поступлений на счет физлица с суммой.

Налоговая получит информацию о счетах россиян: что это значит

Чем ближе дата 1 июля, тем большее беспокойство овладевает нашими согражданами по поводу собственных банковских счетов, карт, переводов денег на карты. И, наверное, каждый осуществлял переводы денег на карты своих родственников, друзей или сам получал переводы помимо зарплаты или пенсии. Неужели придется отказаться от удобного средства платежа и по старинке носить в кошельке только наличные? Что меняется в Налоговом кодексе? Обязанность банков сообщать налоговикам по их запросу сведения о счетах граждан предусмотрена ст.

То есть ничего автоматически не сообщается, и уж тем более никакие налоги автоматически не начисляются и не списываются. В эту статью действительно внесены изменения с 1 июня 2018 г. То есть теперь банки по запросу налоговой обязаны сообщать и о металлических счетах тоже. Как налоговая контролирует наши счета? Налоговая может запросить в банке сведения о счетах только в двух случаях: - если проводится налоговая проверка например, при предоставлении налогового вычета на продажу жилья - если проводится налоговая проверка вашего контрагента например, того, кто вам перечислял деньги Даже если налоговая обратит внимание на тот или иной перевод на карту, никакие налоги автоматически на каждый перевод она начислить не сможет.

Налоговая должна проанализировать ваш доход за год, предложить вам сдать налоговую декларацию и объяснить причину поступления денег на вашу карту. Переводы денежных средств никакими налогами не облагаются: ни для отправителя, ни для получателя.

Налогом облагается доход, поэтому чтобы начислить налог инспекция должна доказать, что полученные вами средства являются доходом. Какие переводы могут вызвать вопросы у налоговой? Во-первых, переводы крупных сумм. Но тут стоит сказать, что они не только у налоговой, но и самого банка могут вызвать вопросы в связи с требованиями антитеррористического закона.

Во-вторых, регулярные поступления кроме зарплаты. В любом случае вас попросят объяснить происхождение денег. Если перевод - это возврат займа, или подарок - никаких налогов платить не придется. Новость о введении тотального контроля государства за счетами граждан и налогообложении переводов на карты оказалась фейком.

Ничего в этом плане не меняется. Автор: Проценко Татьяна Управляющий партнер, адвокат Юридической компании "Проценко и партнеры" Материал опубликован пользователем.

Расширение полномочий служба получит в апреле 2019 г. В то же время, отмечают эксперты, уточнённые правила позволят получать максимально полный спектр информации о средствах граждан и могут стать базой для возможного усиления контроля.

Сейчас инспекторы вправе запросить банк об открытых счетах, остатках по ним и движении средств без разбивки на вклад и расчётный счёт. Новый порядок, утверждённый приказом ФНС от 19 июля 2018 г. Кроме того, в запросе в банк налоговики будут обязаны указывать, кто именно их интересует — гражданин, ИП или компания — и в связи с чем проводится проверка.

Запрашивать налоговики смогут по состоянию как на сегодняшний день, так и за прошедший период. Налоговый кодекс обязывает банки сообщать в налоговые органы об открытии и закрытии счетов гражданам, ИП и компаниям. Сами налоговики могут запрашивать информацию о счетах, остатках и движении средств лишь в рамках проверок.

Информация о счетах нужна в том числе для принудительного взыскания налогов в отношении граждан — только по решению суда. НК даёт право при наличии недоимки у ИП или компании обращать принудительное взыскание на средства клиентов в банках: сначала с рублёвых счетов, если там недостаточно средств — с валютных, при недостаточности средств и на этих счетах — с металлических.

Взыскание налоговых долгов со средств во вкладах и депозитах запрещено, пока срок договора не истёк, однако НК даёт возможность налоговикам дать поручение банку по окончании действия вклада перевести средства на рублевый счет и принудительно взыскать налог.

Эксперты, пишет издание, считают, что на самом деле данный приказ имеет куда большее значение, чем просто приведение нормативного документа в соответствие с поправками. Например, для предпринимателей изменения могут оказаться благоприятными. В то же время разделение на вклады и расчётные счета облегчит принудительное взыскание налогов. Помимо этого, подчёркивают эксперты, документ даёт большие возможности на будущее — на случай дополнительного усиления контроля.

Летом этого года появилась информация о том, что ФНС хочет получить право запрашивать у банков информацию о счетах физических лиц вне налоговых проверок. К примеру, о переводах денег с карты на карту. Их, как предполагалось, можно будет обложить НДФЛ при подтверждении, что перевод — это оплата товара или услуги.

Более того, даже если в рамках проверки налоговики найдут на счетах граждан какие-то РИА Новости подтвердили и в крупнейших розничных банках. Такие счета с точки зрения налогового контроля теперь.
ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Инструкция «Как разблокировать счет»


Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий